10 tips para ser un inversor exitoso

Como en cualquier proyecto de nuestras vidas es vital tener definido el rumbo, la meta que deseamos alcanzar, así como también la forma de lograrlo. Como inversores, es imprescindible contar con un mapa de ruta, una guía que defina el camino que debemos transitar para lograr nuestros objetivos. A continuación, diez tips que todo inversor debe conocer para alcanzar el éxito.

En primer lugar, debe tener conocimientos acerca del mercado adonde invertirá su dinero, ya sea que lo haga por cuenta propia o delegue en un tercero la administración de su portafolio. El primer paso es capacitarse.

En segundo lugar, debe definir el plazo de la inversión en base a su objetivo. Por ejemplo, si desea utilizar el dinero para pagar la universidad de sus hijos en unos 10 años o bien desea comprar un auto en 1 año, debe tener en claro si es un inversor de corto, mediano o largo plazo.

En tercer lugar, es aconsejable fijar la ganancia objetivo así como también la pérdida máxima que está dispuesto a tolerar. Es decir que debe trazar la proyección del precio del activo para conocer a cual precio estará dispuesto a vender para asegurarse su ganancia, si es que el precio sube, así como también el precio al cual está dispuesto a vender si el mercado reaccionó en sentido opuesto al esperado, limitando su pérdida. Esos precios se denominan take profit y stop loss respectivamente y pueden fijarse de manera automática desde su plataforma de trading.

En cuarto lugar, es recomendable testear sus estrategias, realizando un monitoreo de las entradas y salidas al mercado si hubiese utilizado dicha estrategia. La idea es simular, ya sea en tiempo real o utilizando series de precio históricas, compras y/o ventas que hubiese realizado y medir la ganancia o pérdida en el período analizado.


En quinto lugar, no debe caer en el “efecto manada”. Es aconsejable formar una opinión propia del mercado y no vender porque todos venden o comprar porque todos compran. Así, evita ingresar o salir del mercado demasiado tarde, cuando una tendencia ya está agotada, comprando caro o vendiendo barato.

En sexto lugar, se recomienda invertir combinando análisis técnico y análisis fundamental. Si bien un inversor suele inclinarse hacia uno u otro tipo de análisis, siempre es útil tomar una decisión de inversión con la mayor cantidad de información posible. Con el análisis fundamental puede elegir en qué invertir y con el análisis técnico el momento de entrada y de salida al mercado.

En séptimo lugar, es sumamente importante diversificar el portafolio, invirtiendo de manera global distribuyendo el dinero en diferentes activos financieros, países, sectores, etc, lo cual ayuda a disminuir el riesgo.

En octavo lugar, es necesario estar siempre informados para tomar buenas decisiones. Es imprescindible estar al tanto de las últimas noticias, seguir el calendario económico, que es aquel adonde se informan día a día los indicadores de mayor relevancia, y estar muy atentos a las fechas en las cuales las empresas presentan sus resultados trimestrales y anuales.

En noveno lugar, es imprescindible utilizar un benchmark, un índice de referencia que actúe como vara de medida. Es decir, si su portafolio arroja un retorno determinado, usted desconoce si es mucho o poco, porque no tiene contra que compararlo. Por eso, debe tomar como guía un índice, por ejemplo el S&P500, y comparar dicha performance con la de su portafolio para determinar de esta manera si su inversión fue rentable o no.


Finalmente, el último punto muestra la importancia de utilizar cuentas DEMO para practicar sus estrategias. Existen diversos brokers que le brindan, de manera gratuita, la posibilidad de invertir en tiempo real utilizando dinero ficticio. Eso sí, debe tener en cuenta que cuando no se trata de dinero real nuestras emociones no son las mismas. Es por esto que, para optimizar el uso de esta herramienta, debe hacerlo de manera consciente, como si fuese verdaderamente su dinero el que está en juego, intentando hacerlo de la manera más real posible.