Retirar dinero de CIBanco e Intercam: ¿Qué problemas enfrentan los clientes?

La Red de Control de Delitos Financieros (FinCen) del Departamento del Tesoro de EE.UU. señaló el 25 de junio a los bancos CIBanco e Intercam, y a la casa de bolsa Vector como facilitadores de lavado de dinero para organizaciones criminales.

Intercam administra más de 4 mil millones de dólares, mientras que CIBanco tiene 7 mil millones de dólares en activos totales. Por otro lado, Vector Casa de Bolsa gestiona alrededor de 11,000 millones de dólares en activos.

Tras este golpe reputacional, tanto clientes institucionales como minoristas han optado por retirar su dinero de estas entidades financieras. ¿Están encontrando dificultades para recuperar sus recursos?.

Los clientes institucionales abandonan CIBanco e Intercam

CIBanco es una institución financiera que posee menos del 1% de la participación del mercado, pero es una entidad que se especializa en la operación de fideicomisos, manejando cerca del 26% del total que hay en México.

El 1 de julio, Fibra Macquarie dio a conocer la conclusión del contrato de formador de mercado con CIBanco y el comienzo de una relación comercial con BTG Pactual.

En la misma tónica, Fibra Shop anunció que “tras un análisis detallado y considerando lo más adecuado para velar por los intereses del fideicomiso, de sus inversionistas y clientes, el comité técnico, aprobó la designación de Banco Actinver como nuevo fiduciario” en sustitución de CIBanco.

Mediante un comunicado oficial enviado el 27 de junio a la Bolsa Mexicana de Valores (BMV), el fideicomiso de inversión en bienes raíces Terrafina dio a conocer su intención de remover a CIBanco como fiduciario tras la designación como “preocupación principal de lavado de dinero en relación con el tráfico ilícito de opioides” en una orden emitida por el FinCen.

A la par, la empresa de tecnología financiera Fintual declaró a Expansión que “solicitó la revocación del contrato de distribución con Intercam Fondos, entidad responsable del fondo +TASAUS".

El 4 de julio, la Secretaría de Hacienda informó que en el marco de la intervención gerencial aplicada a CIBanco e Intercam Banco establecida en la Ley de Instituciones de Crédito, se ha iniciado un proceso para escindir el negocio fiduciario de ambas instituciones, con el propósito de garantizar la continuidad operativa de los fideicomisos que actualmente administran.

Fuente: Expansión con datos de cada institución

Los cuentahabientes de CIBanco e Intercam luchan por retirar su dinero

En una entrevista con Bloomberg Línea, Luis Eduardo Sánchez, socio de DZS Abogados, señaló que los clientes de CIBanco e Intercam se están encontrando con restricciones para retirar sus fondos ante la falta de efectivo en las sucursales., “Aunque oficialmente no hay una restricción por parte de las instituciones financieras, lo cierto es que en la práctica sí se está viendo una limitación para poder disponer de los recursos”, señaló el abogado.  De acuerdo con Contacto Noticias, los clientes en León, Guanajuato, han optado por retirar sus recursos, generando largas filas y un ambiente de tensión en las sucursales.

La presidenta de México, Claudia Sheinbaum, reiteró que los ahorradores e inversionistas están en su derecho de retirar su dinero de CIBanco, Intercam y Vector, y aseguró  que “se está haciendo todo lo necesario para que no tenga implicaciones para los ahorradores ni para quien invierte”.

En el caso de Vector, los recursos de los clientes están custodiados por el Instituto de Depósito Central de Valores (Indeval) y se permite su traslado a otras casas de bolsa, una operación que se conoce como ACAT transfer, mediante una solicitud formal.