Este artículo ha sido escrito por Ferran Gallofré es trader y analista fi nanciero, actualmente responsable de www.bolsaytrading.com


Cómo traspasar el riesgo de cuenta al riesgo asumido


La gestión monetaria en trading es uno de los pilares fundamentales para que el trading funcione, es la clave que nos hará mantenernos dentro de los umbrales de rentabilidad deseados en función a un riesgo asumido.

» Normalmente la gente empieza en el trading buscando un sistema mágico para poder ganar dinero constantemente sin preocuparse de todo lo que el trading lleva asociado. Una vez pasada esta primera fase (no suele ser muy exitosa) acabamos dando con un sistema adecuado a nosotros mismos, tenemos que encontrar nuestro sitio en el mercado, saber lo que sabemos hacer y los motivos porque lo hacemos. Una vez hemos comprobado que funciona damos un paso más y entramos en lo que se conoce como gestión monetaria.


La gestión monetaria es la gran olvidada dentro del mundo del trading, solo la gente que es consistente (y lleva siéndolo durante años) tiene un control exacto de su situación financiera y de su gestión.

Tamaño ideal de una cuenta de trading

El primer punto que nos encontramos a la hora de hacer trading es cuánto dinero tenemos que destinar. Este es un aspecto que me encuentro de manera recurrente en la mayoría de formaciones que doy de trading. ¿Qué tamaño tiene que tener la cuenta? Parece un tema menor pero no lo es, normalmente los traders se preguntan qué riesgo tienen que asumir para conseguir una rentabilidad esperada de manera mensual o anual, la frase ganando un 2% al día tengo suficiente para llegar a fin de mes, desgraciadamente es muy habitual. Aquí está el primer error. No hay que mirar lo que quiero ganar, sino el riesgo que estoy dispuesto a asumir en función de un capital total basado en los resultados de mi operativa. Vamos a explicar esta frase que no es tan sencilla como parece.


Básicamente se trata de conocer el peor escenario en nuestra operativa global (draw down) de todos los activos que tenemos en gestión. Tenemos que tener dos aspectos claros, con que productos operamos y cuál ha sido el peor momento de nuestra operativa, en que momento estábamos perdiendo más dinero. Vamos a poner dos ejemplos, un trader que solo opera un activo y un trader que opera varios activos.

Ejemplo 1 – Trader que solo opera un activo.

Imaginemos un trader que opera en EUR/USD con un apalancamiento de 0.10 lotes. Partimos de la base que este trader tiene un sistema testeado y comprobado y funciona en el largo plazo y sobre todo tiene un histórico grande (no sirve un mes de operativa).


Analizando esta operativa el draw down que tiene es de 300 EUR. Tener un draw down de 300 EUR quiere decir que en el peor escenario posible ha tenido una pérdida latente (no tiene por qué ser ejecutada). Por tanto tenemos que adecuar el tamaño de nuestra cuenta a esa pérdida más garantías necesarias para poder operar.

Ejemplo 2 – Trader que opera varios activos.

En este caso vamos a imaginar un trader que al igual que el caso anterior opera el EUR/USD con un apalancamiento de 0.10 lotes y además opera el DAX a 1€ el punto. Como en la situación anterior es necesario tener un histórico grande y consolidado.


Con este tipo de operativa el trader tiene un draw down máximo en la cuenta de 1000 EUR, en el peor escenario posible el trader ha tenido una pérdida latente de 1000 EUR. Con esta cifra el trader ya tendría que saber el tamaño ideal de la cuenta.


Para el trader 1 una cuenta de 300 EUR más las garantías sería suficiente, para el trader número 2 una cuenta de 1000€ más las garantías sería suficiente.


A nivel personal soy partidario de tener en la cuenta el doble del draw down más las garantías.


Por tanto para el trader del ejemplo 1 una cuenta de 600 EUR + las garantías es suficiente.

Para el trader del ejemplo 2 una cuenta de 2000 EUR + las garantías serían suficientes.

Toda información publicada en TRADERS’ es únicamente para fines educativos. No pretende recomendar, promocionar o de cualquier manera sugerir la eficacia de cualquier sistema, estrategia o enfoque de trading. Se recomienda a los traders que realicen sus propias investigaciones, desarrollo y comprobaciones para determinar la validez de un concepto para el trading. El trading y la inversión conllevan un alto nivel de riesgo. Cualquier persona con la intención de operar en los mercados financieros debe entender y aceptar estos riesgos. El rendimiento obtenido en el pasado no es garantía de los resultados futuros.

Education feed

Contenido Recomendado

EUR/USD: Los alcistas se detuvieron pero aún no se dieron por vencidos

El par EUR/USD alcanzó su punto máximo este miércoles en 1.1030, un máximo de casi dos meses, recortando las ganancias intradía durante las horas de negociación de EE.UU., para cerrar el día, con pocos cambios alrededor de 1.0980. La recuperación del euro fue provocada por la Comisión de la UE que propuso un fondo de recuperación de 750 mil millones de euros.

EUR/USD Noticias

GBP/USD: Las inquietudes del Brexit pesaron sobre la libra esterlina

El apetito por el riesgo no alcanzó a mantener a la libra a flote, herido por los nervios del Brexit. El par GBP/USD alcanzó su punto máximo en el día a 1.2353, pero colapsó por los titulares relacionados con el Brexit, lo que envió el par a 1.2203. Según el portavoz del Primer Ministro Johnson, el Reino Unido no tiene la voluntad de extender el período de transición más allá del 31 de diciembre.

GBP/USD Noticias

USD/JPY: Nada que ver aquí todavía

El par USD/JPY bajó dentro de niveles familiares, aún incapaz de encontrar cierta fuerza direccional. Cotiza en la zona de precios de 107.70, estancado por octavo día consecutivo. Una vez más, se encontró con los vendedores antes de 108.00, ya que el sentimiento del mercado fluctuaba entre esperanzas y temores. 

USD/JPY Noticias

Contenido recomendado

Los datos comienzan a tener impacto en el dólar

En un contexto de relativa tranquilidad, dos informes importantes serán publicados en las próximas horas, y pueden tener un impacto, si no decisivo, al menos importante en el dólar. Uno de ellos es la confianza del consumidor del Conference Board. El otro se refiere a las ventas de viviendas nuevas de abril en EE.UU..

Mercados Noticias

Previsión del PIB de Canadá: Una contracción de un solo dígito podría impulsar al CAD al alza – 3 escenarios

Se espera que Canadá informe una caída anualizada del 10% en el Producto Interior Bruto (PIB) del primer trimestre de 2020. El doble golpe producido por los bloqueos y el crash del petróleo crudo está detrás de la posible caída. Evitar un descenso de dos dígitos puede impulsar al dólar canadiense al alza.

Mercados Noticias

AUD/USD: Los alcistas permanecen en el asiento del conductor

El par AUD/USD alcanzó un nuevo máximo de varias semanas de 0.6679 en la sesión europea, pero descendió del nivel y se estableció alrededor de 0.6600. Australia publicó el trabajo de construcción realizado en el primer trimestre, que resultó mejor de lo anticipado, publicando un -1.0%. Sin embargo, el tono positivo del par se relacionó con la debilidad del dólar...

Cruces Noticias

Predicción Bitcoin, Ethereum y Ripple: Ofensiva de las Altcoins para la cuota del mercado

El Ethereum podría ser respaldado por el XRP en su guerra por el dominio contra el Bitcoin. El Ripple ha estado perdiendo participación de mercado desde 2017 y tiene una nueva oportunidad para un cambio de escenario. Los indicadores principales muestran una alta probabilidad de que el precio baje en los próximos días.

Criptodivisas Noticias

EUR/USD: Los alcistas se detuvieron pero aún no se dieron por vencidos

El par EUR/USD alcanzó su punto máximo este miércoles en 1.1030, un máximo de casi dos meses, recortando las ganancias intradía durante las horas de negociación de EE.UU., para cerrar el día, con pocos cambios alrededor de 1.0980. La recuperación del euro fue provocada por la Comisión de la UE que propuso un fondo de recuperación de 750 mil millones de euros.

EUR/USD Noticias

Contenido recomendado

Estrategia

Gestión del dinero

Psicología