Fidelity International lanza el primer fondo de liquidez en USD tokenizado impulsado por Chainlink

Fidelity International lanzó su primer fondo tokenizado el miércoles, el Fidelity USD Digital Liquidity Fund (FILQ), llevando productos de liquidez con rendimiento regulado on-chain a sus clientes.

FILQ ofrece exposición a valores gubernamentales de alta calidad y papel comercial respaldado por activos, permitiendo acceso 24/7, liquidación casi instantánea y funcionalidad on-chain para inversores institucionales. 

Fidelity se expande en finanzas tokenizadas con vehículo de liquidez generador de rendimiento

El fondo, emitido a través de la plataforma de tokenización de Sygnum Bank, está diseñado para combinar la estabilidad tradicional del mercado monetario con la gestión de liquidez nativa de blockchain. FILQ ha recibido una calificación Aaa-mf de Moody's, reflejando una fuerte calidad crediticia y características de liquidez comparables a las de fondos convencionales de mercado monetario.

Chainlink proporciona el valor neto de los activos (NAV) on-chain en tiempo real y datos de distribución del fondo, permitiendo reportes transparentes y verificables directamente en redes blockchain. Los datos diarios aprobados del NAV son suministrados por JPMorgan, creando un sistema de precios resistente a manipulaciones diseñado para soportar flujos de trabajo de activos digitales de nivel institucional.

Emma Pecenicic, Jefa de Distribución de Activos Digitales en Fidelity International, declaró que el lanzamiento refleja la creciente importancia de la infraestructura de liquidez tokenizada a medida que los mercados se orientan hacia modelos de liquidación continua.

"No hay finanzas tokenizadas sin liquidez tokenizada. A medida que los mercados avanzan hacia liquidaciones en tiempo real y siempre activas, la infraestructura financiera debe moverse con la misma inmediatez", dijo Pecenicic.

Agregó que la tokenización representa una transformación estructural más amplia en los mercados financieros en lugar de una tendencia tecnológica a corto plazo.

FILQ está diseñado para abordar la pérdida de rendimiento por efectivo ocioso común en los mercados de activos digitales. Al mantener acciones tokenizadas respaldadas por activos regulados, los inversores pueden seguir obteniendo rendimiento mientras mantienen liquidez inmediata para trading, gestión de colaterales o préstamos.

Las suscripciones y redenciones están disponibles las 24 horas a través de la plataforma de Sygnum, con liquidación casi instantánea durante el horario de mercado. Los tokens del fondo siguen el estándar ERC-20 en Ethereum dentro de un entorno permissionado que incorpora controles de cumplimiento y gobernanza.

El movimiento de Fidelity se produce mientras la demanda institucional por productos financieros basados en blockchain continúa creciendo, con BlackRock, Franklin Templeton y JPMorgan ampliando sus ofertas tokenizadas de tesorería y mercado monetario.

JPMorgan presentó el martes la solicitud para lanzar el OnChain Liquidity-Token Money Market Fund, que cotizará bajo el ticker JLTXX, marcando su segundo producto tokenizado. El fondo invertirá principalmente en valores del Tesoro de EE.UU. a corto plazo y acuerdos de recompra overnight totalmente garantizados por valores del Tesoro de EE.UU. o efectivo.