La pregunta del millón de dólares

¿Se puede vivir del trading? Esta es la pregunta obligada que todos en algún momento de nuestra carrera nos hemos planteado, principalmente cuando atravesamos esos difíciles momentos de entrenamiento sin que se vean resultados satisfactorios. En el presente artículo hablaremos durante la primera parte, sobre los obstáculos que hay para vivir del trading. En la segunda parte haremos un análisis matemático simple que le permitirá al lector poner los pies en la tierra y ver cómo debe desarrollar su proceso para lograr la meta. 

Cuando llegamos al mundo del trading es lógico que busquemos fortuna rápida. Finalmente hemos visto en el cine, la TV, los medios en general cómo muchos hacen fortuna en el mercado financiero. Se asume que esto es sin esfuerzo, trabajando desde la casa de manera relajada y obteniendo grandes ganancias rápidas con apenas unas bases de lectura de gráficos cartesianos y algo de indicadores que nos hacen sentir sofisticados. Uno de los mayores obstáculos que hay para lograr metas en el trading es la mentalidad de riqueza rápida. Hay personas que cuando se sientan frente a su ordenador, tienen la mente en una playa, con un cocktail y un simple computador portátil donde el dinero fluye como maná de cielo. La falsa concepción del negocio, lleva al fracaso. Para obtener ganancias, hay que estar preparado en algún sistema de negociación, que puede ser cualquiera que haya sido probado ganador y que sea enseñado por alguien que lo aplica. En el mundo de la formación de traders hay mucho de promesas y poco de trabajo duro. Al novato trader le venden cursos de interpretación de muchas herramientas para que al final del seminario “cree su propia estrategia”. Este camino es interminable y sin resultados. Eso no es formación, es simple información básica y a que tiene al novato probando herramientas, parámetros, combinaciones de ideas, siempre con alto nivel de subjetividad y con la mente en estar en la playa. La barrera del conocimiento y la praxis se hace cada vez mayor, se suman los miedos, la codicia y el afán y todo esto hace que el trader finalmente desista de su trabajo, luego de estudiar, no obtiene nada. El facilismo ha sido su enemigo, no es con muchas teorías acumuladas en la cabeza, sino con un proceso sistemático de pensamiento y acción como se logran metas. Ahora bien, hay personas que se niegan a formarse, para qué hacerlo si encuentran información abundante en el internet y lo mejor GRATIS! Esta es una fórmula clara hacia el fracaso no solo en el trading sino en cualquier profesión. Debido a los continuos abusos de muchos formadores de traders, esta mentalidad se generaliza cada vez más y se amplia el conjunto de traders malogrados en el mercado. El secreto está en estudiar un sistema completo de la A a la Z a profundidad y con alguien que lo use en su diario ejercicio del trading, alguien que pueda dar ejemplo y corregir errores. He ahí el secreto, ya que muchos formadores están también improvisando, este tipo de formación es escaso. Otros obstáculos son la falta de tiempo, capital mínimo necesario y los afanes que nos llevan a decisiones erradas. Finalmente uno de los más grandes obstáculos que hay es la gerencia de riesgos, que pocos aplican y por eso los rendimientos de la mayoría son esporádicos, y las pérdidas sostenidas. 
Ahora hablemos un poco de dinero. Volvemos a nuestra pregunta: ¿Se puede vivir del trading? Como muchas respuestas en este campo, la de esta pregunta es relativa. Aquí confluyen 4 variables importantes a analizar: 

1) Formación: Para poder vivir del trading usted debe estar no solo formado por la lectura de algún seminario o libro, debe haberlo puesto en práctica en condiciones de DEMO o mejor aún de simulador y ya debe dominarlo, debe saber entrar al mercado y tener porcentajes de acierto superiores al 60% (gana 6 de cada 10 operaciones como mínimo) . Si no ha logrado lo anterior, lo cual requiere tiempo, pues es imposible vivir del trading.

2) Tiempo: cuánto tiempo tiene destinado para operar? Horas diarias? Minutos diarios? En qué horizonte de tiempo (timeframe) quiere operar? Usualmente todos nos inclinamos a operar gráficas de 5 minutos, lo cual está muy bien si se domina el conocimiento, sin embargo hay personas que nunca ganan solo porque estaban en el timeframe equivocado y cuando suben a gráficos de 60 minutos o diarios ven resultados.

3) Condición personal: Es usted una persona acaudalada que tiene un capital ocioso y lo quiere hacer rendir mejor? Es un empleado que quiere dejar de trabajar y ser trader? Es un desempleado que en medio del desespero encuentra en este camino una salida? Todos absolutamente pueden lograr ser traders y vivir de esto, solo que deben ser conscientes que es un proceso y que sin dominio técnico es imposible el flujo financiero a su favor. El desespero y el afán son enemigos del trader. Como regla general, no pretenda vivir de esto sin agotar un proceso formativo teórico práctico, ya que hay métodos, pero no fórmulas mágicas.

4) Disponibilidad de capital Vs Ingresos necesarios para la manutención: Finalmente hemos llegado a la variable más confusa en todo este proceso. Cuánto capital necesito? Cuánto rendimiento porcentual mensual? Cuántos ingresos debo generar para hacer el negocio sostenible? Voy a tomar 2 ejemplos extremos para dilucidar este aspecto y para ambos vamos a asumir que son personas que saben entrar al mercado (ya se entrenaron) y tienen un rendimiento mínimo mensual, luego de restar ganancias – pérdidas, de un saldo final de 200 pips al mes y riesgo por trade del 2%. Hablo en pips porque la variable dinero será relativa a su tamaño de operación. Veamos los dos casos:

a. El primer caso es de una persona que vive en Colombia donde la moneda local está devaluada frente al dólar, esto es, cada dólar es una buena cantidad de peso colombiano (COP) . Esta persona es desempleada y tiene unos costos de vida muy bajos, para lo cual solo necesita un millón y medio (COP$1.500.000) para vivir de alguna actividad. Si asumimos que hay una tasa de cambio para el USD/COP de COP$2000 por cada US$1, tendremos que esta persona debería producir como mínimo US$750 cada mes (La cifra debería ser mayor, teniendo en cuenta crecimiento de portafolio, pero hablemos por ahora solo de supervivencia). Para que esta persona pueda vivir del trading debe calcular que con 200 pips produzca los US$750 de sus gastos. Como mantiene el riesgo en el 2% de la cuenta por cada trade, esta persona debe tener presente que para producir esos US$750 y con 200 pips mensuales de utilidad, su tamaño de lote aproximado por cada trade debería ser de 3.5 minilotes (lotes de 35 mil USD). Ahora también debe tener en cuenta que debe tener un capital que pueda aguantar esos lotes de trabajo sin asumir riesgos locos. Por ejemplo, para un trade de 40 pips de stop, estaría arriesgando 140 dólares, lo cual es: 

i. El 10% de una cuenta de US$1400
ii. El 5% de una cuenta de US$2800
iii. El 2% de una cuenta de US$5600. 

Este sería el tamaño de portafolio que debe tener una persona que quiera correr riesgos bajos. Si observamos las cuentas de bajo capital, estas son exigidas altamente en el porcentaje de riesgos para poder dar utilidad. 

b. El segundo caso es de una persona que bien requiere para su supervivencia una cantidad de US$5000 el mes. Esta persona deberá generar con los 200pips de utilidad esos US$5000, lo cual sería un tamaño aproximado de lote de 2.5 lotes estándar (US$250 mil). Para el caso de un trade de 40 pips de stop, tenemos un riesgo de US$1000, lo cual es: 

i. El 10% de una cuenta de US$10 mil
ii. El 5% de una cuenta de US$20 mil
iii. El 2% de una cuenta de US$50 mil

Así a grandes rasgos usted puede saber cuánto capital necesitaría para obtener lo que quiere. Sin embargo hay que tener en cuenta que a estas alturas usted ya agotó el tema de su entrenamiento y generación de habilidades. La construcción de capital apenas comienza.