El impacto de la inflación es peor de lo que indica el IPC, pero ya lo sabías

Todos sabemos intuitivamente que los precios están subiendo más rápido de lo que indica el Índice de Precios al Consumidor (IPC). Sentimos el impacto cada vez que vamos al supermercado o a la gasolinera. Pero, ¿cuánto nos está afectando realmente la inflación de precios aquí en la calle?

Empecé a reflexionar sobre esta pregunta el otro día cuando me encontré con un gráfico que rastrea el precio de una lata de sopa de tomate Campbell’s desde 1895.

Notarás un fenómeno interesante. El costo de una lata de sopa se mantuvo relativamente estable hasta alrededor de 1973, cuando de repente comenzó a subir más rápidamente.

¿Y qué pasó a principios de los años 70?

En 1971, el presidente Richard Nixon rompió la última conexión del dólar con el patrón oro, convirtiéndolo en una moneda fiduciaria puramente flotante.

Cuando anunció el cierre de la «ventanilla del oro», Nixon dijo: «Permítanme acabar de una vez por todas con el fantasma de lo que se conoce como devaluación», y prometió: «Vuestro Dólar valdrá exactamente lo mismo que hoy».

Bueno, Campbell’s no está de acuerdo.

Desde ese fatídico día, el gobierno de EE.UU., apoyado por la Reserva Federal, ha devaluado agresivamente el Dólar imprimiendo cada vez más billetes. Esto habría sido imposible con la disciplina monetaria impuesta por un patrón oro (que es precisamente por lo que Nixon lo eliminó).

Según los datos del Índice de Precios al Consumidor publicados por la Oficina de Estadísticas Laborales, el Dólar ha perdido alrededor del 88% de su valor desde la decisión de Nixon. Mientras tanto, el valor del oro en dólares ha pasado de 35$ la onza a aproximadamente 4.000$.

Por supuesto, los salarios también han aumentado, pero los incrementos inflacionarios en los ingresos siempre van rezagados respecto a los precios, lo que significa que esta presión inflacionaria está diezmando a la clase media y creando cambios socioeconómicos significativos.

La situación actual de la inflación es mucho peor de lo que se anuncia

Si vas de compras, eres muy consciente de la inflación de precios. Desde enero de 2021, los precios han subido entre un 23.6% y un 27.1%, dependiendo de la métrica que elijas usar.

Según los últimos datos del IPC, la inflación de precios fue del 3.5% en el último año. Eso está muy por encima del mítico objetivo del 2%.

Esto pinta un panorama bastante sombrío de la inflación, pero la situación es peor de lo que sugieren estos números gubernamentales desalentadores.

¿Cómo puede ser esto?

Porque la fórmula del IPC está diseñada para subestimar la inflación de precios.

De hecho, el gobierno revisó la fórmula del IPC en los años 90 para que subestimara aún más el aumento real de los precios.

Sin embargo, la Oficina de Estadísticas Laborales también recopila y agrega datos sobre los aumentos reales de precios. Usar estos números sin toda la manipulación formulaica y los ajustes hedónicos incorporados en el proceso nos da una mejor idea de cuánto más estamos pagando en la tienda.

Hice que un agente de IA tomara 25 artículos comunes de los datos de la BLS y calculara el aumento de precio de esa canasta de bienes en los últimos cinco años.

Basado en esta canasta, la inflación de precios está corriendo a 29.3 por ciento.

Los mayores aumentos de precio fueron en los siguientes artículos.

• Café molido: 105.4%
• Harina para todo uso: 52.8%
• Carne molida: 52.8%
• Azúcar blanca: 50.8%
• Arroz de grano largo: 40.0%

El único precio en la lista que es más bajo que hace cinco años fue el tocino.

En resumen, la inflación de precios es peor de lo que te están diciendo. Y te están diciendo que es bastante mala.

Hay todo tipo de formas de analizar los datos. Podemos debatir los detalles, pero la tendencia es innegable. Estás perdiendo poder adquisitivo a un ritmo rápido. Y no importa cuánto grite el presidente de la Fed, Keven Warsh, sobre combatir la inflación de precios, nada cambiará. Incluso si logran controlarla (y no pueden), continuarán devaluando el dólar en un 2 por ciento anual como política. Eso significa que pierdes más del 10 por ciento de tu poder adquisitivo cada cinco años.

Ese es el plan.

Por lo tanto, necesitas planificar en consecuencia. Si estás tratando de ahorrar y preservar tu riqueza en dólares, estás cometiendo un gran error. Necesitas ahorrar en dinero sólido – oro y plata.